Efterlevnad

Håll dig ekonomiskt säker

På APS tar vi säkerheten och sekretessen för dina uppgifter på allvar. Vi vidtar stegen för att veta vem som använder vår tjänst. Vi vill att du ska känna dig trygg och säker när du skickar pengar med vår onlinetjänst.

 

Vårt efterlevnadsprotokoll, principer och procedurer överensstämmer som ett minimum med regulatoriska och branschkrav. APS följer praxis och policyer som uppfyller både juridiska och etiska standarder.

 

 

På APS Att känna till våra kunder är en viktig del av vår process mot penningtvätt (AML). Detta inkluderar identifiering och autentisering av alla våra kunder under registreringsprocessen. Detta för att säkerställa att våra KYC-procedurer följs strikt i linje med våra regulatoriska krav.

gör det inte

  • Skicka aldrig pengar till en främling med hjälp av en pengaöverföringstjänst.
  • Akta dig för erbjudanden eller möjligheter som verkar för bra för att vara sanna, som bottenpriser på dyra eller svåra att hitta varor.
  • Använd inte överföringstjänster för att betala för saker som köp på auktioner online.
  • Skicka aldrig pengar för att betala skatter eller avgifter på utländska lotterivinster.
  • Du säljer varor och får en check på mycket mer än ditt begärda pris, men du uppmanas att skicka tillbaka det extra beloppet genom pengaöverföring.
  • Du erbjuds ett lågkostnadslån men måste betala avgifter i förskott eller de första lånebetalningarna med hjälp av överföringstjänster.
  • Du får ett samtal från någon som påstår sig vara polis eller sjukhusanställd som ber om pengar för borgen eller medicinsk behandling av en närstående.
  • Du svarar på en jobbannons för en Mystery Shopper och som en del av jobbet får du en check och ombeds att betala tillbaka pengar. Även om en bank ställer pengar till förfogande betyder det inte att checken eller postanvisningen rensas. Det kan ta veckor innan en falsk check eller postanvisning upptäcks, då kan banken dra av det belopp som ursprungligen satts in på ditt konto.

Göra

  • Känn personen du skickar pengar till.
  • Köp varor och tjänster från kända och pålitliga källor.
  • Undvik att betala för onlineauktionsköp genom pengaöverföring.
  • Var extra försiktig om du köper eller säljer föremål till någon utanför ditt land, särskilt när du köper populära föremål med höga pund.
  • Avbryt alla transaktioner om någon coachar dig om hur du ska svara på frågor som ställs av Approve Services. Detta är ett säkert tecken på bedrägeri
  • Kom ihåg: Tjänsten Approve Services Money Transfer är ett utmärkt sätt att skicka pengar till personer du känner och litar på. Det är inte avsett att skicka pengar till någon du inte känner.

Att skicka pengar med ett fiktivt mottagarnamn skyddar dig inte när du gör affärer med en främling

EFTERLEVANDE

Eftersom vi är fullt auktoriserade och reglerade är vi enligt lag skyldiga att behålla (på fil) original eller certifierade bevis på identifiering och fysisk adressinformation för alla kunder. För alla transaktioner över £4 000 på 30 dagar måste stöddokumentation för överföringen tillhandahållas.

Denna dokumentation lagras på en säker plats och inga transaktionsdetaljer lämnas någonsin till tredje part.

Vi är auktoriserade och reglerade av The Financial Conduct Authority (FCA); företagsreferensnummer 566523 och Her Majesty’s Revenue and Custom (HMRC) registreringsnummer 12480742. Vi är bundna av Data Protection Act 1998/GDPR 2018 (Informationskommissionärens kontor – ICO) registreringsnummer ZA15338.

INTEGRITETSPOLICY

Vår sekretesspolicy beskriver det skydd vi erbjuder våra värdefulla kunder vid avslöjandet av information som vi samlar in från dem under behandlingen av IMT:s. Vi är enligt lag skyldiga att samla in kopior av legitimation från våra kunder som vill göra en internationell pengaöverföring. Vi är också skyldiga att föra register över alla genomförda transaktioner. Med förbehåll för internationella föreskrifter för anti-penningtvätt kommer vi inte att avslöja personuppgifter till tredje part om vi inte har gett specifikt tillstånd att göra det. I processen för att slutföra penningöverföringstransaktioner lämnas information endast ut till parter som nödvändigtvis är involverade för att överföringen ska kunna genomföras. Vi är medvetna om känsligheten i finansiella transaktioner och konfidentialitet är nyckeln till vår tjänst. Vi är dock skyldiga enligt lag att rapportera om alla misstänkta transaktioner av vilken storlek som helst där vi kan misstänka att pengarna kommer från eller förvärvas genom illegala aktiviteter. Detta är i enlighet med penningtvättsbestämmelserna i Storbritannien.

ID-DOKUMENT

Som ett resultat av de senaste lagar som ratificerats av det brittiska parlamentet och som trädde i kraft den 15 december 2007, är vårt företag nu skyldigt att ta och verifiera kund-ID från alla kunder som använder våra tjänster mer än en gång. Vi betonar att denna lag gäller utan undantag för alla Money Transfer-företag baserade i Storbritannien. Vi kräver därför att du, om du vill använda våra tjänster mer än en gång, måste tillhandahålla oss din legitimation och adressbevis. Detta kan vara ditt pass eller körkort tillsammans med en elräkning, bank- eller kreditkortsutdrag (skickat till dig inom de senaste 3 månaderna) Informationen i dessa dokument kommer att förbli konfidentiell i våra filer; dokumenten kommer inte att lämnas ut till någon tredje part, enligt vad som anges i Data Protection Act, 1998/GDPR 2018.

Penningtvätt är ett mycket allvarligt internationellt brott och kunder bör notera att alla misstänkta transaktioner kommer att rapporteras till lämpliga myndigheter utan ytterligare referens. Därför ber vi dig att se till att du följer och tillhandahåller all nödvändig dokumentation.