En APS, nos tomamos muy en serio la seguridad y confidencialidad de sus datos. Tomamos las medidas necesarias para saber quién está utilizando nuestro
servicio. Queremos que se sienta seguro al enviar dinero con nuestro servicio en línea.
Nuestro protocolo, principios y procedimientos de cumplimiento están en línea con los requisitos regulatorios y de la industria como mínimo. APS se adhiere a prácticas y políticas que cumplen con los estándares legales y éticos.
En APS, conocer a nuestros clientes es una parte importante de nuestro proceso contra el lavado de dinero (AML). Esto incluye la identificación y autenticación de todos nuestros clientes durante el proceso de registro. Esto es para garantizar que nuestros procedimientos KYC se cumplan estrictamente de acuerdo con nuestros requisitos reglamentarios.
Enviar dinero con un nombre de destinatario ficticio no te protegerá cuando hagas negocios con un extraño.
Como estamos totalmente autorizados y regulados, estamos obligados por ley a mantener (en el archivo) una prueba de identificación original o certificada y los detalles de la dirección física de todos los clientes. Para todas las transacciones superiores a £ 4,000 en 30 días, se debe proporcionar documentación de respaldo para la transferencia.
Esta documentación se guarda archivada en un lugar seguro y los detalles de la transacción nunca se revelan a terceros.
Estamos autorizados y regulados por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA); número de referencia de la firma 566523 y número de registro de la Agencia Tributaria y de Aduanas de Su Majestad (HMRC) 12480742. Estamos sujetos al número de registro de la Ley de Protección de Datos 1998/GDPR 2018 (Oficina del Comisionado de Información – ICO) ZA15338.
Nuestra declaración de política de privacidad establece la protección que ofrecemos a nuestros valiosos clientes sobre la divulgación de la información que recopilamos de ellos en el curso del procesamiento de IMT. Estamos obligados por ley a recopilar copias de identificación de nuestros clientes que deseen realizar una transferencia internacional de dinero. También estamos obligados a mantener registros de todas las transacciones realizadas. Sujeto a los requisitos de la normativa internacional contra el blanqueo de capitales, no divulgaremos datos personales a terceros a menos que se nos dé permiso específico para hacerlo. En el proceso de completar las transacciones de transferencia de dinero, la información solo se divulga a las partes que están necesariamente involucradas para completar la transferencia. Somos conscientes de la sensibilidad de las transacciones financieras y la confidencialidad es clave para nuestro servicio. Sin embargo, estamos obligados por ley a informar sobre cualquier transacción sospechosa de cualquier tamaño en la que podamos sospechar que el dinero proviene o se adquiere a través de actividades ilegales. Esto cumple con las regulaciones de lavado de dinero en el Reino Unido.
Como resultado de las recientes leyes ratificadas por el Parlamento del Reino Unido y que entraron en vigor el 15 de diciembre de 2007, nuestra empresa está ahora obligada a tomar y verificar las identificaciones de cliente de cualquier cliente que utilice nuestros servicios más de una vez. Hacemos hincapié en que esta ley se aplica sin excepción a todas las empresas de transferencia de dinero con sede en el Reino Unido. Por lo tanto, requerimos que, si desea utilizar nuestros servicios más de una vez, nos proporcione su identificación y comprobante de domicilio. Puede ser su pasaporte o permiso de conducir junto con una factura de servicios públicos, un extracto bancario o de tarjeta de crédito (que se le haya enviado en los últimos 3 meses) La información contenida en estos documentos permanecerá confidencial en nuestros archivos; los documentos no se divulgarán a terceros, tal y como se establece en la Ley de Protección de Datos de 1998/RGPD de 2018.
El blanqueo de capitales es un delito internacional muy grave y los clientes deben tener en cuenta que cualquier transacción sospechosa será denunciada a las autoridades correspondientes sin más referencias. Por lo tanto, le pedimos que se asegure de cumplir y proporcionar toda la documentación requerida.