Allmänna villkor APS International AB version 5.0_260 604
Dessa allmänna villkor (”Villkoren”) reglerar användandet av APS International AB (559121–0132) (”Bolagets”) webbplats, mobilapplikationer, produkter och tjänster. Bolaget är ett svenskt aktiebolag, med adress: Sigurdsgatan 6, 721 30, Västerås, Sverige.
Bolaget erbjuder betaltjänsten penningöverföring. Människor med ursprung i Västafrika, Gambia och Senegal som bor i Europa har ofta ett stort behov av att skicka pengar till sina familjer i sitt forna hemland. Bolagets affärsidé är att möjliggöra för sådana personer att enkelt och tryggt överföra pengar till släktingar som bor kvar i Gambia. Bolaget distribuerar betaltjänsten via en hemsida (”hemsidan”) https://www.apsinternational.com/ samt en mobilapplikation som möjliggör penningöverföring mellan privatpersoner (”Appen”). Bolaget erbjuder en mobil- och webbintegrerad användarvänlig tjänst för penningöverföring.
Villkoren gäller för Användare av Tjänsten (enligt definitioner nedan). Genom att registrera sig för Tjänsten, accepterar Användaren dessa Villkor och att tillhandahålla kundkännedomsinformation enligt punkt 4 nedan samt ingår Användaren och Bolaget ett avtal som berättigar Användaren att använda Tjänsten i enlighet med Villkoren.
Bolaget innehar tillstånd från Finansinspektionen (”FI”) att tillhandahålla betaltjänster i egenskap av betalningsinstitut inom ett antal länder i det europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES). Bolaget står under FI:s tillsyn och omfattas av det regelverk som är fastställt i lagen (2010:751) om betaltjänster (”Lagen”) samt underliggande direktiv, Europaparlamentets och Rådets direktiv (EU) 2015/2366 om betaltjänster på den inre marknaden (PSD2).
Bolaget tillhandahåller en digital penningöverföringstjänst på hemsidan samt i Appen (”Tjänsten”) som möjliggör för fysiska personer (”Användare” eller ”dig”) att göra penningöverföringar (härefter en ”Penningöverföring”) från våra avsändarländer till våra mottagarländer (enligt information tillgänglig i Tjänsten från tid till annan). Betalning för en penningöverföring kan göras som en direkt banköverföring eller genom andra vid var tid tillgängliga betalningsalternativ. I tjänsten finns information om eventuella godkända bank- och kreditkort samt tillämpliga direkta banköverföringar och andra digitala betalningsalternativ.
Beroende på var mottagaren befinner sig kan en penningöverföring antingen göras till en mobil, plånbok, bankkonto eller annat digitalt alternativ eller göras tillgänglig för kontant uthämtning. Tiden för en penningöverföring varierar beroende på mottagarland och distributionskanal. Ytterligare information finns i tjänsten.
Bolaget tillhandahåller inga betalkonton enligt definitionen i lagen om betaltjänster.
Användare har tillgång till och kan när som helst ladda ner dessa Villkor samt information beträffande Tjänsten på Bolagets hemsida.
Språken engelska, svenska, tyska och spanska kan användas för kommunikation mellan en Användare och Bolaget.
Skriftliga meddelanden från Bolaget till dig kommer att skickas per e-post eller SMS till den e-postadress respektive det telefonnummer som du har angivit i Tjänsten och ska anses ha kommit dig tillhanda samma dag. Alternativt, när så anses lämpligt, kan meddelanden och underrättelser visas på ditt konto i Tjänsten.
Skriftliga meddelanden från dig till Bolaget ska adresseras till Bolaget enligt uppgifterna i ingressen ovan eller skickas per e-post till [email protected].
Bolaget kan komma att spela in eller på annat sätt dokumentera telefonkommunikation eller annan muntlig information mellan en Användare och Bolaget. Användare kommer i sådant fall att informeras i enlighet med gällande integritetslagstiftning.
En användare måste vara minst 18 år gammal för att skapa konto hos oss och använda tjänsten.
Tjänsten erbjuds enbart till Användare som är boende i något av våra avsändarländer (enligt information tillgänglig i Tjänsten från tid till annan). Du åtar dig att agera för egen räkning när du använder Tjänsten och endast använda tillåtna betalningsmedel som är knutna till ett konto i ditt eget namn. Du åtar dig vidare att endast göra penningöverföringar till någon som du känner samt att säkerställa att mottagaren tar emot överföringen för egen räkning. Tjänsten får inte användas för penningöverföringar till juridiska personer, såsom företag eller organisationer, eller för att köpa varor och/eller tjänster från någon som du inte känner.
Du får inte använda något anonymiseringsverktyg. Användare får bara registrera sig för ett konto om inte annat är överenskommet skriftligen. Vi har rätt att neka en Användare att skapa fler än ett konto. Om vi upptäcker att en användare har registrerat sig för flera konton har vi rätt att avsluta eller slå samman dessa konton.
Vidare åtar du dig att meddela vårt supportteam för det fall du är, blir eller de senaste sex månaderna har varit en person i politiskt utsatt ställning (”PEP”) (se bilaga 1) och således har eller har haft en hög politisk eller statlig befattning, eller för det fall du är familjemedlem och/eller känd medarbetare till en sådan person. Du förbinder dig vidare att meddela oss om eventuella förändringar rörande detta.
Genom att acceptera dessa Villkor bekräftar du att varken du eller mottagaren är föremål för sanktioner införda av EU, FN, UK och/eller USA och att Tjänsten inte kommer att användas för illegalt ändamål, såsom exempelvis penningtvätt, finansiering av terrorism eller bedrägeri. Inte heller kommer Tjänsten att användas till att förfoga över, förvärva, inneha eller bruka medel som härrör från brottslig verksamhet.
Bolaget är enligt lag skyldigt att genomföra kundkännedomskontroller innan du har rätt att använda Tjänsten. Du åtar dig att identifiera dig med antingen svenskt BankID eller genom att tillhandahålla en kopia av en giltig identitetshandling enligt instruktion i Tjänsten. Där svenskt BankID får användas krävs ett giltigt BankID för att logga in i Tjänsten. Om en kopia av en identitetshandling får tillhandahållas kommer ett sådant dokument att valideras av en välrenommerad tredjepartsleverantör innan du kan slutföra registreringen av ditt konto.
Vänligen notera att Bolaget kräver att du bevisar din identitet med en giltig identitetshandling och att ditt konto således automatiskt kommer att inaktiveras vid utgången av den tillhandahållna identitetshandlingen.
Du är ansvarig för att säkerställa att informationen som lämnas vid registreringen av ditt konto är giltig, fullständig och korrekt. Du åtar dig att omedelbart underrätta oss och lämna kompletterande information för det fall någon information skulle upphöra att vara giltig, fullständig och/eller korrekt. Vänligen notera att vi kan komma att uppdatera eller verifiera våra kundregister från officiella register eller genom andra tredjepartskällor. Du måste meddela vårt supportteam i det fall informationen som tillhandahållits från officiella register inte skulle vara korrekt.
För att garantera säkerheten för de medel som överförs inom Tjänsten kontrolleras samtliga Användare och mottagare regelbundet mot tillämpliga PEP- och sanktionslistor. Sådan screening utförs av en välrenommerad tredjepartsleverantör genom en automatiserad funktion inom Tjänsten. Därtill omfattas alla penningöverföringar av vårt transaktionsövervakningssystem som är utformat för att exempelvis upptäcka udda överföringar eller beteendemönster.
Du åtar dig att på Bolagets eller någon mellanhands begäran tillhandahålla kompletterande information i ett för oss godtagbart format. Därtill godkänner du att vi, antingen själva eller genom en tredje part, kan komma att göra sådana efterforskningar och kontroller som vi anser vara nödvändiga för att validera eller komplettera den information du tillhandahållit. Vänligen notera att underlåtenhet att svara på en informationsförfrågan kan leda till att en penningöverföring stoppas, återkallas eller vägras eller att ditt konto begränsas.
För att en överföringsorder ska kunna utföras korrekt krävs att du följer de instruktioner som ges i Tjänsten vid initierandet av Penningöverföringen. Du ansvarar för att säkerställa att det finns täckning för lämnad överföringsorder och att alla uppgifter, såsom informationen om din mottagare (inklusive namn, adress och telefonnummer), belopp och anledning till överföringen är korrekt ifyllda. Vi är inte ansvariga för eventuella fel på grund av att du har angett felaktig information.
Ditt godkännande av en Penningöverföring ges inom Tjänsten genom att du godkänner betalning enligt vad som föreskrivs av leverantören av den valda betalningsmetoden (oavsett om detta inträffar på en bankdag eller ej). En överföringsorder ska anses mottagen av oss när du har godkänt penningöverföringen, varefter du inte längre kan avbryta din penningöverföring. En penningöverföring ska anses slutförd vid den tidpunkt då den har gjorts tillgänglig för mottagaren.
För att du lättare ska kunna följa din penningöverföring kommer vi att skicka dig en skriftlig bekräftelse efter att Bolaget mottagit din order. Bolaget kan också komma att skicka en underrättelse till mottagaren. Bolaget kan inte hållas ansvarigt för det fall en leverans av ett sådant meddelande skulle utebli.
Du åtar dig att säkerställa att mottagaren kommer att visa och/eller tillhandahålla kundkännedomsinformation som efterfrågas av Bolaget eller utbetalande part i samband med mottagandet av Penningöverföringen, såsom giltig identifikationshandling, bevis för ändamålet med Penningöverföringen och/eller annan information som skäligen kan komma att begäras.
Information om tillämpliga avgifter och växelkurser är tillgänglig i Tjänsten på Hemsidan och i Appen. Den tillämpliga växelkursen sätts av Bolaget baserat på en bedömd marknadskurs. Innan du godkänner en penningöverföring visas den exakta avgiften och växelkursen för den specifika penningöverföringen i Tjänsten för ditt godkännande. Informationen ges tydligt på hemsidan eller i appen innan penningöverföringen godkänns och slutförs.
Utbetalningar till mottagare görs i den valuta som överenskommits och valts av Dig. Vi informerar om avgiften för tjänsten samt om den växelkurs som kommer att användas vid penningöverföringen som Du godkänner före Tjänsten genomförs. Avgiften tas ut i svenska kronor. Avgiften och växlingskursen vid varje enskild penningöverföring presenteras således tydligt för Ditt godkännande innan penningöverföringen genomförs. Efter det att penningöverföringen genomförts får du en tydlig digital avräkningsnota där växelkurs, avgift samt total kostnad för den genomförda penningöverföringen tydligt framgår.
Företaget kan ta ut en avgift för att genomföra en pengaöverföring. Eventuell avgift kommer att meddelas kunden tydligt innan transaktionen bekräftas och genomförs.
För närvarande tar APS inte ut någon pengaöverföringsavgift som en del av ett pågående kampanjerbjudande. Under kampanjperioden kommer ingen överföringsavgift att debiteras av APS. Företaget förbehåller sig rätten att införa eller återinföra tillämpliga avgifter efter att kampanjen avslutats eller ändrats, i enlighet med gällande villkor och anmälningskrav.
Eventuella tillämpliga avgifter kommer att meddelas kunden innan kunden godkänner transaktionen. Information ges alltså om alla avgifter samt om den växelkurs som kommer att användas vid transaktionen innan en betaltjänstanvändare genomför en penningöverföring.
Vi är inte ansvariga för eventuella skatter, avgifter eller andra kostnader som inte debiterats av oss och som kan gälla för en penningöverföring, inklusive men inte begränsat till eventuella kortavgifter eller avgifter som tas ut av telefontjänstleverantörer för SMS eller annan data- eller telekommunikation.
Det är Bolagets ansvar att korrekt utföra en giltig överföringsorder som initierats av dig. Om en giltig överföringsorder inte har utförts eller har utförts bristfälligt ska Bolaget kostnadsfritt på din begäran spåra den initierade Penningöverföringen och informera dig om resultatet.
En överföringsorder kan dock komma att bli stoppad, återkallad eller vägrad så länge Bolaget har den tekniska möjligheten att göra det om vi skulle ha anledning att anta att: (i) tillhandahållen information inte är korrekt och/eller fullständig; (ii) användandet av Tjänsten inte skulle vara säker; (iii) du skulle bryta mot Villkoren eller andra riktlinjer eller instruktioner relaterade till Tjänsten; (iv) du skulle bryta mot tillämplig lag eller föreskrifter; (v) vi eller någon mellanhand skulle bryta mot tillämplig lag eller föreskrifter om Penningöverföringen genomförs; och/eller (vi) vi eller någon mellanhand skulle anmodas eller rekommenderas att neka att utföra överföringsordern av en behörig domstol, tillsynsmyndighet eller annat offentligt eller brottsbekämpande organ eller branschorganisation.
Bolaget kan komma att stoppa, återkalla eller neka en överföringsorder i det fall: (i) du har uppnått tillämpliga transaktionslimiter; och/eller (ii) vi eller någon mellanhand skulle behöva ytterligare information från dig eller din mottagare.
Om Bolaget inte kan utföra din överföringsorder kommer Bolaget att underrätta dig samt återbetala eventuellt belopp som erhållits av dig, förutsatt att Bolaget inte är förhindrat att göra detta enligt lag.
Bolaget ger ingen garanti för huruvida utbetalande part har tillräckliga medel för att betala ut Penningöverföringen i Användares valda mottagarvaluta. Om den utbetalande parten saknar tillräckliga medel i den valda valutan och mottagaren skulle välja att ta emot Penningöverföringen i en annan valuta, kan Bolaget inte hållas ansvarigt för eventuellt växelkurspåslag eller avgift som debiteras Användaren.
Tjänsten är normalt tillgänglig 24 timmar om dygnet, men tillgängligheten kan vara begränsad vid driftsstörningar hos oss eller hos någon mellanhand eller under tider då någon av oss utför tekniskt underhåll, uppdateringar och service. Bolaget kan inte hållas ansvarigt för det fall en penningöverföring inte kan genomföras på grund av sådana begränsningar.
10.1 Allmänt
Du ansvarar för att (i) följa våra vid var tid gällande Villkor, tillämpliga lagar och föreskrifter samt specifika instruktioner som tillhandahålls i Tjänsten; och (ii) säkerställa att den information som lämnas till oss vid var tid är giltig, fullständig och korrekt.
10.2 Obehörig tillgång
Du ansvarar för att säkerställa att känslig information, såsom inloggningsuppgifter, lösenord och liknande, används och hanteras på ett säkert sätt och hålls hemlig så att den förblir otillgänglig för obehöriga.
Du måste snarast informera vårt supportteam via e-post eller telefon om det finns anledning att anta att någon obehörig fått tillgång till eller kännedom om inloggningsuppgifter, lösenord och/eller motsvarande information. Om du underlåter att följa säkerhetsinstruktionerna enligt ovan kommer du att vara ansvarig för eventuell skada som åsamkas oss och den eventuella debitering som uppkommit till följd av att annan obehörigen använt Tjänsten. Vid obehörig debitering av kort/konto måste detta direkt meddelas till aktuell bank för att spärra kort/konto och reklamera aktuell betalning.
Bolaget kommer att kontakta dig per telefon eller via e-post eller meddela dig i Tjänsten om vi skulle få vetskap om obehörig användning eller andra säkerhetsrisker rörande ditt konto.
10.3 Meddelande om en felaktig Penningöverföring
Du åtar dig att omedelbart ta del av och granska den information om genomförda Penningöverföringar som skickas till dig via e-post efter en slutförd Penningöverföring och/eller gjorts tillgänglig i Tjänsten.
Om du skulle få vetskap om icke godkända eller felaktigt utförda penningöverföringar ska du utan onödigt dröjsmål, och senast 13 månader efter överföringstillfället, underrätta oss härom och begära rättelse genom att göra en reklamation; i annat fall kan du tappa din rätt till rättelse. Du åtar dig att samarbeta med oss eller någon mellanhand och tillhandahålla all information som vi anser vara nödvändig för vår utredning av ärendet. På vår begäran ska du bifoga en polisrapport till din reklamation.
Bolaget är inte ansvarigt för skada på grund av fel i elförsörjning eller tele- eller internetförbindelser eller annan teknisk utrustning som inte tillhör oss. Vi är inte heller ansvariga för indirekt skada.
Bolaget är endast ansvarigt för att förmedla Penningöverföringar och inte för uteblivna leveranser av eller fel på varor eller tjänster som köps från en tredje part genom användandet av Tjänsten. Reklamation och andra anspråk som Användaren i sådana fall vill göra ska riktas direkt till tillämplig tredje part.
Bolaget är inte ansvarigt för skada som beror på lagbud, myndighetsåtgärd, krigshändelse, pandemier, strejk, lockout, bojkott och blockad eller annan osedvanlig eller oförutsägbar omständighet i Sverige eller utomlands som Bolaget inte har något inflytande över och vars konsekvenser hade varit omöjliga för oss att avvärja. Förbehållet i fråga om strejk, lockout, bojkott och blockad gäller även om vi själva är föremål för sådan konfliktåtgärd.
Bolaget är inte heller ansvarigt för skada om vi har agerat i enlighet med svensk eller EU-lagstiftning. Föreligger hinder för Bolaget att verkställa Penningöverföringar eller att vidta annan åtgärd på grund av omständighet enligt denna punkt, får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört.
Dessa Villkor och ditt avtal med oss avseende Tjänsten gäller tills vidare.
Bolaget har rätt att göra tillägg och/eller ändringar i dessa Villkor genom att underrätta dig skriftligen härom minst två (2) månader i förväg. Om Bolaget gör detta, har du rätt att omedelbart säga upp ditt avtal med oss genom att skicka en skriftlig uppsägning till vårt supportteam innan tillägget/ändringen träder i kraft. Om Bolaget inte hör av dig, kommer du att anses ha accepterat de föreslagna justeringarna som kommer att gälla från och med det datum som anges i underrättelsen.
Bolaget har rätt att ändra avgifter och växelkurser med omedelbar verkan och utan föregående underrättelse, förutsatt att den exakta avgiften och växelkursen för en specifik Penningöverföring visas i Tjänsten och accepteras av dig innan du godkänner densamma.
Bolaget har vidare rätt att med omedelbar verkan och utan föregående underrättelse göra sådana ändringar av dessa Villkor som (i) krävs enligt lag, föreskrifter eller beslut av behöriga myndigheter (förutom i de fall ändringen är mindre gynnsam för dig, i vilket fall vi kommer att meddela dig skriftligt alternativt meddela dig i Tjänsten); och/eller (ii) varken minskar dina rättigheter eller ökar dina skyldigheter.
Bolaget har rätt att ändra och uppdatera hemsidan, appen samt de produkter och tjänster som vi vid var tid erbjuder utan föregående underrättelse. Uppdaterad information kan erhållas i Tjänsten. Du är alltid välkommen att kontakta vårt supportteam om du har några frågor kring gjorda ändringar och/eller uppdateringar.
Du har rätt att när som helst med omedelbar verkan säga upp ditt avtal med oss och avsluta ditt konto genom att skicka en skriftlig uppsägning till vårt supportteam. Bolaget har rätt att säga upp vårt avtal med dig och avsluta ditt konto med tillhörande tjänster genom att skriftligen underrätta dig med en uppsägningstid om två månader.
Därtill har Bolaget rätt att när som helst begränsa eller stänga av ditt konto och/eller säga upp vårt avtal utan föregående underrättelse för det fall vi har anledning att anta att: (i) du medvetet eller omedvetet bryter mot någon bestämmelse i dessa Villkor eller annan riktlinje eller instruktion som är relaterad till Tjänsten och inte vidtar rättelse omedelbart efter att vi har påpekat felet; (ii) användandet av Tjänsten inte skulle vara säker; (iii) vi anmodas eller rekommenderas att göra detta av en behörig domstol, tillsynsmyndighet, annat offentligt eller brottsbekämpande organ eller branschorganisation; och/eller (iv) Tjänsten används för bedräglig verksamhet, penningtvätt, finansiering av terrorism eller på annat sätt bryter mot någon tillämplig lag eller föreskrift.
Bolaget har rätt att begränsa eller stänga av ditt konto och/eller säga upp vårt avtal utan att underrätta dig om: (i) din tillhandahållna identitetshandling har gått ut och du inte har tillhandahållit en ny giltig kopia; (ii) du inte har slutfört en penningöverföring under en period om två år; och/eller (iii) du har skrämt, trakasserat och/eller hotat Bolaget eller dess anställda (oavsett i vilken form).
Förutsatt att Bolaget inte är förhindrat enligt lag kommer Bolaget att underrätta dig om den eventuella begränsningen eller avstängningen av ditt konto och/eller uppsägningen så snart det är praktiskt möjligt inklusive orsaken därtill. Bolaget kommer att häva eventuell begränsning eller avstängning efter att anledningen därtill har upphört.
Enligt lag har du en ångerrätt, vilket innebär att du kan säga upp ditt avtal med Bolaget inom 14 dagar från den dag då vårt avtal ingicks. Vänligen notera att denna ångerrätt endast är tillämplig på vårt ramavtal och inte på någon överföringsorder, penningöverföringar eller andra tjänster som överenskommits, placerats eller utförts innan ångerrätten utövades.
Du kan utöva din ångerrätt genom att skriftligen meddela vårt kundsupportteam.
All information och/eller immateriella rättigheter som tillhandahålls av Bolaget inom Tjänsten eller på annat sätt, ägs av Bolaget, våra intressebolag eller partners. Tillgången till eller tillhandahållandet av oss av denna information och/eller immateriella rättigheter ger dig inte någon licens eller annan rättighet till någon del härav utöver vad som specifikt anges häri.
Du åtar dig att endast använda Tjänsten för egen räkning och endast i enlighet med vad som är tillåtet enligt dessa Villkor och enligt information i Tjänsten. Tjänsten får inte användas för testning för kommersiellt bruk eller för att få information om Tjänsten eller om Bolaget.
Du får inte modifiera, omvandla, demontera eller dekompilera Tjänsten eller någon programvara som finns däri eller duplicera, publicera, skapa produkter som härleds från eller på annat sätt distribuera eller exploatera Tjänsten eller någon del därav utan vårt uttryckliga skriftliga tillstånd.
Bolaget har rätt att till annan överlåta samtliga eller delar av sina rättigheter och skyldigheter enligt dessa Villkor. Bolaget har rätt att anlita underleverantörer för fullgörandet av våra skyldigheter. Du har inte rätt att överlåta dina rättigheter eller skyldigheter enligt dessa Villkor till annan.
Bolaget behandlar personuppgifter från våra Användare i egenskap av personuppgiftsansvarig för att exempelvis uppfylla våra avtalsförpliktelser och tillhandahålla Tjänsten såväl som för att uppfylla våra rättsliga skyldigheter. För detaljerad information om vår behandling av personuppgifter, se vår Integritetspolicy som finns tillgänglig här på vår hemsida eller kontakta vårt supportteam.
I händelse av ett klagomål angående Tjänsten eller om du inte skulle vara nöjd med ett svar eller en lösning från Bolagets kundsupport kan du lämna ett klagomål genom att fylla i formuläret som finns här på vår hemsida eller skriva till klagomålsansvarig Modou Mboob, APS International AB, Sigurdsgatan 6, 721 30 Västerås, Sverige. Modou kommer att utreda ärendet och tillhandahålla ett skriftligt svar inom 14 arbetsdagar från mottagandet av klagomålet.
Du accepterar att svar på ett klagomål kan komma att skickas på sätt som föreskrivs i punkt 2 ovan. Om trots kontakt med supportteamet lösningen inte skulle resultera i en tillfredsställande lösning, har du rätt att ta ditt klagomål vidare till Allmänna reklamationsnämnden (ARN) eller allmän domstol.
Hjälp med ditt klagomål utanför APS
Om du inte är nöjd efter att din rådgivare eller klagomålsansvarig har prövat ditt klagomål kan du vända dig till Allmänna reklamationsnämnden (ARN), telefon 08-508 860 00, e-post [email protected], Box 174, 101 23 Stockholm. ARN prövar opartiskt och utan kostnad privatpersoners tvister mot näringsidkare om det belopp som klagomålet handlar om överstiger ett visst minimibelopp samt om anmälan sker inom angiven tid.
Även Konsumenternas Bank- och finansbyrå, tel. 08-22 58 00, lämnar avgiftsfri vägledning. Ett annat alternativ är att vända sig till allmän domstol. Konsumentverket och Finansinspektionen (tillsynsmyndigheter för betalningsinstitut) tar också emot klagomål. Ingen av dem tar dock upp enskilda fall, utan vidtar åtgärder först när de bedömer att ett företag har fått många klagomål.
På dessa Villkor och i avtalsrelationen mellan Användare och Bolaget ska svensk rätt tillämpas (i den mån det inte finns tvingande regler till förmån för Användaren).
1. Person i politiskt utsatt ställning (PEP)
Enligt krav i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism måste vi ställa frågor om du är en person i politiskt utsatt ställning (eller PEP, från engelskans Politically Exposed Person). En person i politiskt utsatt ställning, samt deras familjemedlemmar och kända medarbetare, anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för bland annat mutbrott.
2. Person i politiskt utsatt ställning
Med en person i politiskt utsatt ställning menas en person som har eller har haft (i) en viktig offentlig funktion i en stat eller (ii) en funktion i ledningen i en internationell organisation. Med ”viktig offentlig funktion” avses funktioner som:
3. Familjemedlem
Med familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning menas make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar.
4. Känd medarbetare
Med känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning menas en person som: